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P2P合规检查 多家网贷平台已提交自查报告

日期:2018-11-16 19:22:25 点击:0 来自:本站 作者:

  新快报讯 记者许莉芸报道 10月以来,各地开展的网贷平台自查工作逐步接近尾声。据新快报记者了解,全国多家平台已经提交了自查报告,正待接下来的现场检查。业内人士认为,提交自查报告也不意味着平台合规,这只是合规检查的第一步,如果合规检查过程中有问题,还会打回来重新自查再提交,只有提交资料过审了才有资格进行接下来的自律检查和行政核查。

  今年8月中下旬,国内开展了新一轮全国范围内的P2P合规检查。目前,北京、上海、广东等地陆续宣布启动P2P网贷平台合规自查、检查工作。按照监管要求分为机构自查、自律检查、行政核查三个阶段,即目前已有多家平台完成了机构自查工作,接下来将有地方省市互联网金融协会自律检查以及地方金融监管部分联合的行政核查,需在年底前完成。据新快报记者了解,目前已经有拍拍贷、点融网、民贷天下、紫马财行等多家平台提交了网贷自查报告。

  对于申报的自查资料,紫马财行负责人对新快报记者表示:“提交资料后,监管会对各平台提交的资料进行初审,初审不作合规结论,也不会向公众公布初审情况,全部资料将作为进入三查(机构自查、自律检查、行政核查)中自律检查环节的备查资料。”

  值得注意的是,自查报告的内容除了之前监管明令禁止的是否严格定义为信息中介、是否存在资金池、是否为自身或变相为自身融资、是否直接或变相为出借人提供担保或保本付息等十方面内容外,还规定了要提交退出方案。此前广东省金融办发布的《关于进一步组织辖内P2P网贷机构做好合规自查的通知》中就规定,一方面要落实网贷机构主体责任,主要股东、实际控制人、法定代表、高管等均要出具真实性承诺书,另一方面还需要同步提交无风险退出方案。如果发现存在内容不真实、故意瞒报、弄虚作假等情况,要对相关网贷机构实行“一票否决制”。

  不过,自查报告提交后何时能启动接下来的检查尚不可知。深圳、广州、杭州P2P平台相关人士也对新快报记者称,已经提交了自查报告,但现场检查应该没有那么快,都在等待监管进一步通知。

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